КТБ финансирала сама себе си

Цветан Василев

С цел да увеличи капитала си Корпоративна търговска банка е вземала заеми от едни фирми на Цветан Василев, парите за които били осигурявани от други фирми на мажоритарния собственик чрез кредит от самата КТБ. Този порочен кръг бе разкрит днес от БНБ с решение на централната банка да отмени една група от такива порочни прехвърляния на обща стойност 35 милиона евро.

БНБ отменя свой акт, с който през март подуправителят на централната банка Цветан Гунев (сега подсъдим за престъпления по служба заради предполагаеми нередности в Корпоративна банка) разрешил на КТБ да си увеличи капитала с 35 милиона евро, взети като подчинен срочен дълг от компанията „ТЦ-ИМЕ“ (собственост на Цветан Василев).

От надзорната инспекция, проведена от БНБ в поставената под специален надзор банка личи, че парите за въпросния срочен дълг са осигурени от самата КТБ като кредити към други фирми, свързани с Василев, всички отпуснати в един ден – на 25 март.

На тази дата банката е отпуснала 15 милиона евро кредит на „Дунарит“ АД, 6 милиона евро – на „Търговски парк Тракия“ ЕАД, 5 милиона евро – на „Планасат“ АД, 8 милиона евро – на „Ривер Инвест“ АД и 5 милиона евро – на „Оптима Интертрейд“ АД.

Общата сума на тези кредити още същият ден била прехвърлена от сметките на въпросните компании в сметка на фирма „Бромак“ ЕООД на Цветан Василев. Оттам парите били прехвърлени в сметката на „ТЦ-ИМЕ“ в КТБ, за да може тя да ги отпусне на банката като подчинен срочен дълг.

„По такъв начин „Корпоративна търговска банка” АД непряко е финансирала плащанията към самата нея, извършени от заемодателя „Технологичен център – Институт по микроелектроника (ТЦ-ИМЕ)” АД по договор за предоставяне на заем под формата на подчинен срочен дълг“, заключава БНБ.

Това действие е нарушение на Закона за кредитните институции, който не позволява банка да увеличава капитала си чрез заем, финансиран пряко или непряко от самата нея.

Порочното прехвърляне е и нарушение на европейското законодателство и дори на самия договор за подчинен срочен дълг, подписан от КТБ и „ТЦ-ИМЕ“, в който изрично е записано, че „Предоставянето на подчинения срочен дълг не се финансира пряко или не пряко от КТБ АД.”

БНБ е сезирала Софийската градска прокуратура занарушението на 27 октомври, изпращайки й доклада си от надзорната инспекция в КТБ.