Над 90% от кредитите в КТБ раздадени на свързани лица

Информацията, с която прокуратурата разполага, показва, че около 90% от общия кредитен потфейл на КТБ се държи от свързани с банката лица. Това става ясно от интервю в „24 часа“ на прокурор Иван Гешев и следовател Иван Иванов от екипа, разследващ КТБ.

Над 10 прокурори, трима от които наблюдаващи, и следователи са ангажирани в разследването.

Според публикация в „Капитал“ отпреди повече от година, около 85% от кредитите на КТБ са такива. Законът разрешава не повече от 10 на сто от заемите на една банка да са на свързани лица, тъй като се смята, че в противен случай се подценява рискът.

По данни на разследващите близо 3.5 милиарда лева от кредитите, раздадени от КТБ, са рискови. Заеми за милиони евро са били обезпечавани с панелен апартамент от 60 квадратни метра, или ливада или бъдещи постъпления по разплащателна сметка, а в нея няма нищо.

В интервюто прокурорът и следователят казват, че „колкото по-голям е кредитът, толкова по-тънко е кредитното досие, т.е. толкова по-малко документи има в него и толкова по-бързо е предоставян“.

Иванов дава пример как са отпускани кредити на служители на фирми, включително и охранители, които пазят офисите на бул. „Цар Борис“ 159, където има офис на КТБ и е седалището на дружеството „Бромак“.

Един от разпитаните свидетели е охранител с над 15 г. стаж, на когото регистрирали фирма, подписал документи и на въпросната фирма е отпуснат голям кредит.

„Човекът не знае какво е цесия, какво е годишен финансов отчет, знае, че има някакви кредити, но не знае колко милиона, има земи, дава ги под аренда, но не знае на кого. Получава 500 лева заплата, има 3000 лева потребителски кредит и вноската му е около 150 лв. месечно“.

Причината да се използват тези трикове е, че банката е отпуснала няколко кредита на едно дружество, но то трябва пак да бъде кредитирано. За да не се минава през решение на управителния или надзорния съвет на банката, се създава нова фирма, кредитът се отпуска на нея и тя го прехвърля на въпросното дружество директно или чрез трета фирма.

„Има доказателства, че понякога кредити са отпускани и парите са излезли от банката преди да е оформен какъвто и да е било документ по него, без договор. Имало е нареждания като: „Парите вече са отпуснати, трябва да оформиш документите по него“, обяснява Иван Иванов.

На въпрос, че засега излиза, че за „обира на века“ ще го отнесат служителки от банката, едната от които тежко болна, Иван Гешен отговаря: „Засега има събрани доказателства само за тях. Съберем ли доказателства, може да бъдат повдигнати както други обвинения, така и срещу други лица“.