"Кеш кредит" глобена за незаконни карти с електронни пари

„Кеш кредит“ глобена за незаконни карти с електронни пари

Централата на БНБ. Снимка: БГНЕС

Българската народна банка е наложила глоба на фирмата за бързи кредити „Кеш Кредит“ за това, че издава платежни карти с електронни пари без необходимото разрешение.

Array

Глобата е в размер 40 хиляди лева и е наложена заради предплатените карти „Cash card“, които фирмата издава. С тях потребителите й могат да заявят сума до 2 хиляди лева и с картата да теглят пари от банкомат или да се разплащат на POS-терминал.

Макар фирмата да отрича, това на практика са вид кредитни карти, след като върху ползваните средства се плаща и договорна лихва.

Освен това ръководството на БНБ отказва на „Кеш кредит“ издаването на лиценз за работа с електронни пари, тъй като компанията не покрива законовите изисквания.

Според управителния съвет на централната банка, тя няма ясна организационна структура и ясно определени, прозрачни и последователни правила за отговорност. „Кеш Кредит“ няма и ефективни
процедури за установяване, управление, контрол и докладване на рисковете, на които е изложена или може да бъде изложена. Липсват и подходящи механизми за вътрешен контрол, включително надеждни и ефективни административни и счетоводни процедури. Компанията не разполага и с програма за мерките срещу изпиране на пари, изтъкват от БНБ.

Според регистъра на БНБ само четири дружества в момента са лицензирани за издаване на електронни пари: „Интеркарт Файнанс“ и „Транзакт Юръп“ (наследник на „Ти Би Ай Кредит“), и банките ЦКБ и ДСК.

„Кеш кредит“ предоставя бързи микрокредити онлайн и си партнира с мобилните оператори Мтел, Теленор, с Български пощи и веригата Lafka. Неин управител е Георги Крумов, който преди години управляваше инвестиционния фонд „Икуест“ – главен акционер в проекта „Супер Боровец“ и други активи, които преди години разпродаде. Фирмата е с офшорен собственик, регистриран на Каймановите острови.